银行办卡(银行卡怎么办理?)
银行办卡(银行卡怎么办理?)办个银行卡还要提供工作证明,银行故意刁难客户?
原创2021-04-06 08:17·毒舌财经随着移动支付的不断解决,现在很多人支付转账大多都是使用移动支付,所以真正去银行办理业务的人已经越来越少,因此很多人对银行业务的办理都比较陌生。
比如最近一段时间就经常有一些网友反映,自己准备去银行办一张银行卡的时候,突然被要求要提供工作证明,看到这很多网友都觉得银行无理取闹,以前去银行办理银行卡的时候,只需要提供身份证就可以,什么时候需要提供工作证明了,银行这不是故意难为客户吗?
实际上办理银行卡之所以需要提供工作证明,还真不是银行故意刁难大家,按照我国监管部门的最新规定,现在去银行办理银行卡是必须提供工作证明等相关证明文件的。
比如现在去一些银行办理银行卡,针对不同类型的人群就需要提供不同的证件证明具体如下:
1、本地户籍需要出示身份证、户口本;
2、异地客户需要提供工作证明、或者居住证明(居住证明包括房产证、租赁合同或者水电费缴费清单等)。
3、详细住址,现在很多银行要求客户必须提供详细的地址,具体到所在的楼栋门牌号。
4、其他要求,目前不同的银行对于开办新的银行卡要求不一样,除了同时满足前面提到的两个条件之外,有些银行还会额外的设定一些条件,比如有些银行要求手机号必须注册满半年以上;还有些银行要求工作单位必须在本行开立基本户才可以开设新的银行卡。
如果大家去银行办理银行卡的时候,被要求提供工作证明,那说明他的应该是外地户口。
那为什么现在监管部门要要求办理银行卡的时候,必须提供工作证明,或者户口证明等相关文件呢?实际上这么做主要是为了防止大家无论申请开办银行卡,然后拿去做一些电信诈骗等违法犯罪活动的事情。
以前大家去银行办理银行卡的时候,其实很容易就能办到,只需要注册一个身份证就可以办到银行卡,而且同一家银行甚至可以办理多张银行卡,也正因为如此一个人名下有几十张银行卡,甚至上百张银行卡的并不在少数。
但是对这么多银行卡,其实很多人并没有使用于正常的用途,而是把的租赁或者转卖给一些违法犯罪分子,这些违法犯罪分子拿到这些银行卡之后就拿去做电信诈骗等一些违法犯罪活动。
因为这些犯罪分子是拿别人的银行卡收钱的,是完全错的扔掉了,因此在追查线索的时候很难追查,结果导致很多人被诈骗之后,都没法正常追回自己的损失。
为了杜绝这种诈骗活动,防止滥用银行卡进行诈骗,所以早在2016年的时候,央行就发布了《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,按照这个通知相关规定,在开户环节,各银行机构和支付机构为区别客户风险程度,可以选择性采取合理的某项或多项查验方式,确保针对客户身份的查验强度与客户风险程度相符,对于有充分理由怀疑客户与违法犯罪活动相关的,应当拒绝开户。
但是在央行这个文件出来之后,各大银行落实并不太理想,因为过去几年银行的竞争非常激烈,各大银行都在想方设法获取更多的客户,这时候客户再去银行办理银行卡的时候,银行要求仍然非常低,所以真的按照央行文件来落实的银行并不是很多。
眼看各大银行没有落实监管文件社会上的一些电信诈骗活动仍然屡禁不止,到了2019年,央行又发布了《关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,《通知》从健全紧急止付和快速冻结机制、加强账户实名制管理等方面提出了21项措施,进一步筑牢金融业支付结算安全防线。
在央行下发这个通知之后,各大银行明显不能敷衍了事,各大银行纷纷开始加强办卡环节的审查力度,现在想要办理银行卡,你必须提供有效的证明,这种证明包括本地户籍证明,比如户口本,或者在当地工作的证明,比如工作证明,这样可以确保用户办理的银行卡是正常用于日常的工作生活需求,而不是拿去贩卖,或者从事一些违法犯罪活动。
而且现在去银行办理的银行卡,名下只有一张一类卡,这一类卡交易额度不受限制,如果再继续办其他银行卡就属于二类卡或者三类卡,这二类卡三类卡在交易额度限制方面是有很大限制的,这样就可以从很大程度上来限制诈骗行为的发生。
没有下巴的女孩(俄罗斯女童没有嘴唇和下巴)没有下巴的女孩(俄罗斯女童没有嘴唇和下巴)父母对于孩子的爱可以来说是无私而又伟大的,在孩子生病的时候,父母就像孩子生命中的一束光照亮了孩子的世界。一个3岁的俄罗斯女童,本应该拥有美
鸡肉的做法(8种鸡肉的家常做法)鸡肉的做法(8种鸡肉的家常做法)鸡肉味道鲜美且有营养。鸡的营养物质大部分为蛋白质和脂肪,但是鸡肉中缺乏钙铁胡萝卜素硫胺素核黄素尼克酸以及各种维生素和粗纤维,不宜长期食用。今天小董分
南宁旅游攻略必玩的景点(南宁十大必玩景点)南宁旅游攻略必玩的景点(南宁十大必玩景点)青秀山坐落着青山凤凰岭等十几座山峦,是南宁市最著名的风景区。在这里,你可登上龙象塔远望山水风光,或漫步于园内欣赏各类花卉,享受惬意。881
路透社是哪个国家的(英国路透社正式在伦敦开业)路透社是哪个国家的(英国路透社正式在伦敦开业)路透通讯社(Reuters),简称路透社,是世界前三大的多媒体新闻通讯社,提供各类新闻和金融数据,在128个国家运行。路透提供新闻报道
c盘哪些文件可以删除(电脑C盘哪些文件夹可以删?)c盘哪些文件可以删除(电脑C盘哪些文件夹可以删?)电脑用久了,变得又卡又慢,暴脾气的我分分钟想砸电脑,但是舍不得!好气,电脑产生大量的垃圾和缓存,占用我们的C盘空间,导致C盘空间不
手机相册在哪个文件夹(手机文件夹是英文不敢删)手机相册在哪个文件夹(手机文件夹是英文不敢删)最近笔者一直在清理手机内存,因为总是收到消息通知提醒,手机内存空间不足,全都清理一遍之后,发现清理的总和只有5G,手机内存不足问题还是
留学日本中介(日本留学中介哪家比较好)留学日本中介(日本留学中介哪家比较好)日本留学中介哪家比较好?小编在本文中为大家推荐了一些比较不错的中介,欢迎大家参考。1昂立日语不同于一锤定音的中国高考,日本考大学的方式更趋向与
房屋常识房子建筑面积怎么算很多朋友们现在对于房产方面的知识了解的偏少,不管是从购房的角度,或者是装修房子的角度,我们都需要对房产方面的一些知识进行了解,所以小编今天就在网上搜集了一些房产方面相关的知识来分享
经济基础与上层建筑(经济基础与上层建筑)经济基础与上层建筑(经济基础与上层建筑)一经济基础经济基础是指同生产力的一定发展阶段相适应的生产关系的总和,属于社会物质关系。要理解这个,首先,我们得明白什么是生产关系。那什么是生
官方旗舰店是什么意思(京东官方旗舰店)官方旗舰店是什么意思(京东官方旗舰店)我们经常在京东上买东西,都知道首选京东自营的商品,虽然有时候还贵了一点点,毕竟觉得京东自营商品有保障啊,那是不是这样呢!今天特意总结了两者的区
旗舰店是什么意思(旗舰店意思)旗舰店是什么意思(旗舰店意思)在淘宝上购物的时候,经常会看到某某旗舰店,某某专卖店,究竟旗舰店是什么意思呢?旗舰店是企业在营销过程中设在某地最高级别的品牌形象展示店,一般来讲就是所