老人理财规划的步骤

　　理财是针对客户整个一生的规划，尤其是现在很多老年人发现理财必不可少，理财可以给自己的生活带来翻天覆地的变化，可以更好的应对养老出现的问题，那么老人理财规划的步骤有哪些？本站给大家介绍一下。
　　老人理财规划的步骤如下：
　　（一）设定明确的目标
　　理财要有明确的目标。而且理财的目标不应该只是赚多少钱。获得多高的收益率等财产目标，而应该是关系个人（家庭）生活的期望和梦想的所有内容，即在哪个阶段能够达到怎样的生存状态，如期望何时退休，退休后能够达到怎样的生活水平；期望给孩子怎样的教育；居住或出行条件的改善计划；旅游娱乐计划等。
　　（二）审视财务状况
　　审视财务状况就是整理家庭的所有资产与负债，统计家庭的所有收人与支出。最后生成家庭资产负债表和家庭损益表简单来说就是摸清家底、建立档案、形成账表。审视财务状况对有些家庭来说可能极其简单，特别是单身家庭，可能所有资产一目了然；但对有些家庭来说，可能是一件繁杂无比的事情。不管是简单还是繁杂，都必须认真仔细地完成此项任务。这些工作是投资理财活动中必不可少的过程。只有完成了此项过程，理财活动才做到有的放矢，否则就是漫无目的，不知所终。
　　（三）制定详细的理财计划
　　个人理财需要有一个科学的、系统的、可操作的，而且各方面总体协调一致的理财规划。这个规划就像是一幅地图或者一个指南。指明了达到理财目标的道路和方法。在这个规划中将会涉及个人（家庭）财务的各个方面，包括家庭资产的配置、家庭保障的安排、家庭现金流的控制、家庭消费的合理安排、家庭资产的投资组合设计、投资策略的制定、个人税务问题的合理筹划乃至于遗产的安排等。
　　在制定详细的理财规划时，最为关键的是进行风险偏好的测定。不同风险偏好的个人将会选择截然不同的理财规划。
　　（四）实施财务规划，选择理财产品
　　将制定的财务规划进行具体的实施和安排，事实上就是选择具体的最切合自己需要的理财产品。在所有的理财产品中没有绝对的好坏之分，只有适合和不适合之别。在这个步骤中。一定要对各种理财产品有明确的认识。了解其各自的优势和不足之处。取长补短，通过组合设计来满足个人（家庭）整体的财务目标需要。
　　（五）财务规划的监控、反馈和调整
　　理财是一个动态的过程。要对安排好的家庭资产、家庭保障和家庭的现金流进行长期的管理、监控、评估和调整。经济社会的环境情况瞬息万变，个人自身的情况也充满变数。因此。理财规划不能也不可能一成不变，应当顺势而动，随时调整。对已实施的理财活动进行监控、反馈和调整是理财最终成功的关键。这一阶段有大量事务性的工作要做，如跟踪账户信息、总结提升等。
　　上面这几点就是老人理财规划的步骤，对其想要理财的老年人有很大的帮助，明确理财步骤对其了解老年人如何做好理财规划等也是有好处的，这些都属于老人理财安全小知识。