应用办公生活信息教育商业
投稿投诉
商业财经
汽车智能
教育国际
房产环球
信息数码
热点科技
生活手机
晨报新闻
办公软件
科学动态
应用生物
体育时事

买在2007年疯牛顶都能赚钱!现在可是股市底部,不要慌

  昨天杀出了情绪恐慌,很多小伙伴又开始不淡定了。
  我理解大家的心情,面对大跌,没几个人能冷静的!
  但如果你用资产配置进行投资,压根就不用慌!
  之前有网友问过我这个问题:资产配置真的能长期赚钱吗?
  我今天就专门写一篇长文来告诉大家,即便你买在2007年的疯牛,然后持有到现在这个熊市的底部区域,你依然能赚钱!
  如果买在A股有史以来最大的股灾顶部都能赚钱,现在买在底部区域你还害怕啥呢?那次股灾可是跌了近80呀。今年才跌多少?一、假如买在疯牛顶
  以沪深300为例,假如我们在2007年疯牛顶买入,一直拿到现在还亏近38!这可是15年过去了!崩不崩溃?
  但是,如果我们换一种方式买入,也就是我说的,用资产配置的方式进行买入。假设我们用60的资金买入一只沪深300基金,用40的资金买一只债券基金。
  但是要注意,一定要每年做一次再平衡!不用判断涨跌,就无脑的,固定在每年的某一天做就可以了。
  结果如何呢?见下图。
  组合居然取得了超过70的收益。别忘了,我们可是买在疯牛顶,现在还是极度悲观的熊市底!2007年顶部的估值和现在差多少呢?是45倍。而现在只有10倍出头!
  当然,我并不建议去牛市顶部追高,毕竟即便用资产配置买的,也要承受好几年的浮亏!
  我们再做一个实验,假如我们用沪深300基金和债券基金的比例是7:3,结果会如何呢?见下图
  依然能取得正回报,收益是55!二、如果买在底部会如何?
  刚才我们回撤的是用两个比例的资产配置在疯牛顶买入的结果。
  现在显然不是疯牛顶,再怎么也是一个底部区间了吧。
  如果在底部区间买入,哪个比例的资产配置会更有优势呢?我们回撤一下数据。
  我们在2005年4月8日买入。注意,这还不是最底部,这里距离最底部还有20的跌幅,见下图。之所以选这个点,是因为我假设现在还要再跌20,跌到8倍估值,也就是沪深300历史最低估值。
  6:4组合的收益率是476!远高于单独持有沪深300的收益:261
  7:3组合的收益率是487!比6:4组合略微高一点。
  我想说的是,在底部,股票型资产的比例越高,未来的收益就会越大。大家可能会说,十几年下来也没高出多少嘛。
  这里面的原因是:
  第一,我们只是机械的每年定期做一次再平衡。如果我们根据估值,自行在底部和顶部再平衡,那么7:3组合的收益肯定更高。
  如果我们自己手动调整比例,比如在底部用7:3,在顶部用3:7。那么收益再翻一倍都不成问题。当然,这就对投资者的能力有更高的要求了。并不是那么容易的。
  第二,沪深300并不像美股那样走了一个十几年的单边大牛市,而是暴涨暴跌。假如股市走出单边大牛市的话,肯定是股票资产比例越高,收益就越高。
  不过,我并不建议大家盲目地提高股票资产的比例,因为比例越高,组合波动就越大。虽然长期收益更高,但你未必扛得住!我们一定要选择适合自己波动承受能力的组合。(我一直都在强调这个)
  看了这些,你就明白了,现在这个位置,如果用资产配置买入,即便是股市还要跌20,只要你的钱是长期不用的闲钱,根本就没有亏损的可能。未来的收益率还很高呢!三、假如用上证50买入呢?
  最近上证50跌得让人绝望,那我们再调整一下资产配置的方案。假如我们用易方达上证50指数增强基金和一只债基按6:4做一个组合。还是每年再平衡一次。
  然后,我们依然在2007年的疯牛顶去买。结果怎样呢?见下图
  组合取得的回报居然有87。而上证50指数的跌幅可是接近了50呢!惊不惊喜?
  当然,这里有一个地方需要注意,那就是上证50指数的走势是没有计算股息的。加上股息的话,上证50的跌幅应该在2030!
  或许你会说我用的是增强指数,不科学。但即便是增强指数,其实如果2007年买入拿到现在也没赚什么钱!由此可见资产配置的魅力!
  今年上证50这种下跌确实是有点毁三观的,而且绝大部分人都没有想到。但股市就是这样的,短期完全随机。什么惊喜和惊吓都有可能!
  所以,我们最好不要单赌某个指数,或者某个风格。更不要重仓单赌某个行业。
  或许最终它涨幅巨大,但你得熬过最黑暗的,惨无人道的磨底时间!千万不要去挑战自己的人性!!!四、假如用恒生指数买入呢?
  由于国内最早的恒生指数基金成立于2012年8月,所以我们没法回测2007年股灾时的数据。但即便是2012年到现在,恒生指数也是跌了25左右的。
  我们用华夏恒生指数基金60和一只债基40做一个组合进行买入,并且每年再平衡一次。结果见下图。居然还赚了22!是不是又毁三观了?
  不过需要指出的是,我们看到的恒生指数走势并不能客观地代表你投资恒生指数的收益。因为没有计算指数的股息和汇率的波动。
  比如,虽然恒生指数今年跌了36。5,但指数基金的跌幅是26!
  不管怎么样吧。通过这些数据的回撤,相信大家应该明白为什么我一直强调普通投资者不要满仓的原因了吧!
  只要不满仓,就不怕跌!五、总结
  我知道在熊市里,大家心里都难受。
  难受还是次要的,最主要的是大家心里没底,总害怕会永久性亏损。
  虽然我自己也投资了个股,但说实话,即便我做了深入的基本面研究,遇到这种下跌,我心里也会有不踏实感。
  只有用指数做资产配置的这部分钱,我从来就不担心亏损!
  第一,宽基指数不可能跌没,相反,他们会不断创新高(长期视角下);
  第二,配置里永远留有债券仓位,它能保证我即便买在疯牛顶都亏不了;(当然我也没这么傻)
  第三,我也不会只用一个指数做组合,所以我也不怕某个指数长时间磨底;
  第四,组合的波动通常要比股市整体小一半,我的心态更加稳定,而且它的长期收益并不差!
  第五,债券在降息周期还能让我有不少的收益。(这里暂时不考虑黄金和大宗商品)
  在熊市里,比的就是认知!认知不足就会在波动中无比恐慌。
  我常常都在分享,没有几个人是被跌跑的,全是被吓跑的。还是自己吓自己的那种!
  做投资一定要回归常识!只不过在底部,大家都不相信常识了!
  熊市才是考验你是不是真的懂投资的时候!与大家共勉!!!一起共同度过最黑暗的黄昏!
  打赏自愿,1分钱都是默默的支持,哈哈!
  喜欢我文章的朋友欢迎来我的同名公众号:睿知睿见!
  上面的内容更丰富还做了分类,一起看财经,学投资!

吐槽裁判,易建联或被重罚,郭艾伦调侃张镇麟能蒙,孙悦娇妻打球一夜之间,广东男篮和辽宁男篮先后挺近了CBA季后赛四强。在率先进行的广东男篮和浙江男篮的比赛中,第三节,浙江刮起的青春旋风一度有机会获胜,他们反超了比分。可惜的是威姆斯的……嗓子痒异物感咳嗽白痰,这些居家好方法快用起来很多人都在关注咳嗽除了正规系统治疗之外,在居家方面有没有好的方法推荐?其实是有的,今天就针对我们平时咳嗽时常见的症状,给大家提供几个小方法,操作简单在家里就能用。咳……库里命中了3117记3分,你知道他每个赛季各命中了多少记吗?自从NBA1979年引入3分球以来,涌现出了众多3分投手。比如雷。阿伦、米勒、科尔、克莱、哈登等人,但他们和史蒂芬。库里比起来就要逊色很多。库里迄今为止已命中了3117记3分球……余生迎来收官,肖战发长文告别,顾魏儿子的选角是亮点《余生请多指教》终于正式收官了,相信很多朋友都表示没看够,大家都希望,顾魏和林之校婚后的生活能够继续演下去,二人真的给大家做了关于爱情最好的示范。随着这部剧播出到大结局,……吃海带真的容易脑中风?在众多疾病中,有一种令大家越来越畏惧,脑卒中,又称脑中风,是一种患病风险高,致死率高,致残率高的疾病。它是我国居民死亡的首要因素,每6。2秒就有一人发生脑卒中,每16秒就有一人……手术至今张常宁没有闲着!自拍接代言,六月结婚的她还会回归吗春日生活打卡季从去年十二月接受膝盖手术以来,国手张常宁似乎一直没有闲着:在社交媒体上多次自拍、接广告代言,还预告了自己六月份将结婚,赛场外的她生活得很热闹,但是有一个问题……浅谈健康,理解健康,了解女性健康女性作为社会的重要组成部分越来越多的参与到社会的各项活动中。在现代社会的政治,经济,文化领域中发挥着越来越重要的作用。但随之而来的各种社会,生活压力也开始不断地威胁着女性的健康……名嘴詹姆斯可能正密谋加入勇士近日,福克斯体育名嘴ColinCowherd在参加节目的时候语出惊人,说勒布朗詹姆斯以及他的团队密谋策划加盟勇士队:当说起詹姆斯和团队密谋加盟勇士队他说道我相信勒布朗詹姆……华为重磅级新品官宣全屋智能2。0即将发布,前代39999元起近日,华为官方正式宣布,华为全屋智能2。0将于7月4日的nova10系列及全场景新品夏季发布会上推出。现今,官方并未公布太多信息,但是从海报上来看,即将到来的华为全屋智能……坐开往春天的火车游花海,嘉阳重庆北京合肥的,你搭哪一趟春天来了,百花盛开,美不胜收,全国赏花的地方都可以拼成一个地图了,到哪去赏花最好呢?你有没有想过坐着火车徜徉在花海中的情形?那可是一种新奇又省力的体验。对于摄影爱好者来说也可捕……上海大都市圈无浙江省绍兴市,那这座城市到底有何特别之处?上海大都市圈无浙江省绍兴市,那这座城市到底有何特别之处?绍兴一座历史悠久、文化底蕴深厚的城市绍兴市是浙江省北部的一个地级市,位于长江三角洲南端。它有着悠久的历史和深……中听女生爬上岗亭拍照引争议,不如顺势而行打造一个新景点评论员王晓娜人间四月多美景,为了拍照爬岗亭这两天,上海两名女子爬上漕河泾地铁口的岗亭,与岗亭背后的木绣球合影,在网上引发争议。13日,相关工作人员对岗亭进行拆除。……
一天烧七辆新能源电动车,为什么不禁售反而销售市场火爆最近接连几起新能源汽车起火事件,让电动车的安全性上了热搜。据有关数据表明目前平均一天有七辆新能源电动车失火,那么在这种状况下为什么国家不制止新能源电动车的销售,而且还鼓励车企研……做任何事情必然经历的5个阶段灵魂觉醒,涅槃重生!嘲笑期你做任何的事情最开始都是一个小白。那这个时候你就会遭到所有人的嘲笑。大多数的人,放弃也都是在这个阶段就放弃了。关注期当你经历过……灵动浙江旖旎江南文化和旅游推介会精彩亮相吉隆坡4月9日,由浙江省文化和旅游厅主办的灵动浙江旖旎江南文化旅游推介会在马来西亚吉隆坡举行。吉隆坡中国文化中心主任张杰鑫、马来西亚华人旅游业公会会长包一雄、浙江旅游(东南亚)推广中……为孩子转发!一图读懂防溺水安全知识,请收藏生命健康第一位暑期安全记心间暑假之际学生溺水事故进入高发期据不完全统计在我国每年大约有5万余人因淹溺死亡而在青少年意外伤害致死的事故中……最好的自律事不拖,话不多,人不躁一个人最好的自律,是管好自己。专注于该做的事情上,则水到渠成。01事不拖延听过一句话:行动是治愈恐惧的良药,而犹豫拖延将不断滋养恐惧。我们往往陷入……人老了,还对这三件事情感兴趣,一般都会长寿前言:每个人都会进入老年状态,老年之后的生活,如果不好好珍惜的话就会出现问题。在年轻的时候经历过很多事情,进入老年之后,希望有一个平安的日子。在这个时候,如果对其他的事情……在信息技术白银行业中寻找提升国力的黄金机会随着经济回升的边际改善,稳增长政策不断落地和推进,外资不断加仓A股,光伏、新能源、教育等板块陆续开花,消费和医药等核心资产也开始补涨,熊转牛信号明显。随着国内外政策带动和支持、……曝iPhone14系列将正式亮相,iPhone13超低价来袭根据此前多方消息报道,苹果将在今年9月份继续举办秋季新品发布会,届时iPhone14系列新品将正式与大家见面。作为全球最受瞩目的移动设备,该机一直被外界广泛关注,尤其是屏幕和配……保险销售人员规模最新数据出炉持续缩减至570。7万人南方财经全媒体记者孙诗卉上海报道,9月19日,中国银保监会发布公告,截至2022年6月30日,全国保险公司在保险中介监管信息系统(以下简称中介系统)执业登记的销售人员57……储能企业暂停接单?真相来了作者丨费心懿编辑丨林虹,见习编辑张铭心图源丨图虫储能行业或正面临缺芯的挑战。10月18日以来,储能企业暂停接单的消息开始在市场上发酵。21世纪经济报道记……OPPOReno8对比OPPOK10Pro,配置谁更强,一眼机型对比OPPOReno8OPPOK10Pro性能参数天玑1300LPDDR4XUFS3。1骁龙888LPDDR5UFS3。1屏……恰似故人归顺德的8套衣服,红白搭配超好看,黑化造型像女王恰似故人归郭晓婷在《恰似故人归》里饰演的顺德仙姬,虽然是大反派,但演技颜值都在线。这种疯批美人,想要演好,对演员的要求还是不低的。93年出生的郭晓婷,凭借顺德仙姬的角色,……
友情链接:中准网快好知易事利快百科快传网七猫云快生活中准网快软网聚热点文好找快好找