起底电信诈骗杀猪盘

　　平均每起ldquo；杀猪盘rdquo；电信诈骗案件受害人损失约18万元，有人被骗金额高达数百万甚至上千万元，有人被ldquo；恋人rdquo；怂恿甚至不惜卖车卖房，欠下高利贷；虽然案件量只占整个诈骗类案件的6，但骗取的财产金额已超过所有诈骗案件涉案金额的25hellip；hellip；近期，重庆检察机关对ldquo；4middot；29rdquo；ldquo；6middot；20rdquo；ldquo；1middot；15rdquo；等系列ldquo；杀猪盘rdquo；特大电信诈骗案提起公诉，涉案金额高达1。4亿元，抓捕隐匿国外的嫌疑人500多名，有效打击了诈骗分子的嚣张气焰。
　　通过分析案件，办案人员发现近年来ldquo；杀猪盘rdquo；电信诈骗不断高发，且呈现出与敲诈勒索、互联网新型等其他相融合，产业整体ldquo；出国rdquo；，目标群精准定位，产业链日益完善等新动向、新特征，对社会造成的危害越来越大，也使得司法机关打击该类越发困难。
　　究竟何为ldquo；杀猪盘rdquo；？为什么会有这么多人上当受骗？它背后隐藏的庞大团伙是如何运作的？普通人如何避免成为下一头被宰的ldquo；肥猪rdquo；？通过剖析这些典型案例，ldquo；杀猪盘rdquo；电信诈骗背后的黑色产业链逐渐浮出水面。
　　主要锁定30多岁女性
　　有人卖车卖房有人欠下高利贷
　　ldquo；杀猪盘rdquo；电信诈骗因需较长时间，以ldquo；谈恋爱rdquo；为名培养感情后再骗钱，就像把ldquo；猪仔rdquo；养大后再杀一样，所以俗称ldquo；杀猪盘rdquo；。在ldquo；杀猪盘rdquo；中，3040岁女性群体成为ldquo；杀猪盘rdquo；诈骗重点选取的诈骗对象。
　　今年36岁的陈娟（化名）是ldquo；6middot；20杀猪盘rdquo；诈骗案1500多个受骗者中的一个。2018年11月底，陈娟在某交友平台上认识了一名自称叫张俊的陌生男子。通过微信联络，张俊帅气体贴又会说话，ldquo；他知道我几点起床，通常我一醒来就能收到他的起床微信，晚上也是睡前必须说晚安才睡，比我上班打卡还准。rdquo；两人很快在微信上确立了恋爱关系。
　　陈娟哪里会想到，此时的她正在跌入分子布下的陷阱。张俊告诉陈娟有一个叫ldquo；众盈国际rdquo；的App，可以通过ldquo；北京28彩票rdquo；和ldquo；蛋蛋rdquo；赚钱，自己有内幕，可操作网站漏洞，能带她一起赚钱，并展示了自己在线下注的ldquo；成果rdquo；。在张俊的不断劝说下，陈娟于2018年12月5日至13日期间，给该App客服提供的五张银行卡中累计转账20余万元，随后张俊和客服均失联，App也打不开，陈娟此时才意识到被骗了。
　　陈娟这样的受害者在ldquo；杀猪盘rdquo；诈骗案中屡见不鲜。梳理案卷，记者发现有些受害人投资虚假的数字货币交易被骗几百万元，有的投资虚构的原油期货交易平台被骗上千万元，有的被骗得卖房卖车，造成的损失特别巨大。
　　ldquo；包装、养号、话本、培训、杀猪hellip；hellip；环环相扣，防不胜防！rdquo；ldquo；4middot；29rdquo；专案承办检察官任志刚说，ldquo；杀猪盘rdquo；已经形成了比较完善的诈骗套路。首先会通过下载各种相貌及经济条件较好的人员照片、视频来包装自己，这一过程被称之为ldquo；养号rdquo；。比如陈娟翻看张俊朋友圈发现他开的是玛莎拉蒂轿车，住的是别墅，出入高档酒店应酬，典型的高富帅人设。实际上，张俊这个人和他的微信号，都是嫌疑人精心包装的。
　　其次就是通过社交平台、婚恋网站ldquo；选猪rdquo；，添加受害人成为好友，并开启ldquo；打卡式rdquo；网恋。诈骗团伙不断研发ldquo；话术本rdquo；，从第一次如何和女受害人打招呼，到如何避免ldquo；查户口rdquo；式聊天，再到如何引诱受害人到网站下注，有针对性地对每一个ldquo；键盘手rdquo；（负责诈骗聊天的分子）进行诈骗培训。ldquo；他对你说的那些独一无二的情话，其实都是他们教科书般的操作，很可能已经说了千百次。rdquo；任志刚说，这一过程称之为ldquo；养猪rdquo；。ldquo；养猪rdquo；的诀窍不止在于骗取信任，还要摸清受害人的姓名、住址、工作、工资待遇、家庭生活情况等关键信息，根据每个受害者的经济承受力实施诈骗。
　　最后就是通过介绍网站、投资平台，ldquo；以小博大rdquo；，让受害人先赚几把并能提现，再怂恿大额投入后冻结赌资，完成ldquo；杀猪rdquo；。陈娟反思，起初自己也有一定的警惕性，在张俊指导下只是充值1000元小玩了两把，但很快就赚了100多元并成功提现，这打消了她最后的疑虑。
　　办案人员说，在ldquo；杀猪盘rdquo；中，3040岁女性群体成为ldquo；杀猪盘rdquo；诈骗首选的诈骗对象。诈骗分子认为，这一年龄段女性有了一定经济基础，如果主动到网络平台交友，大多感情受过伤害或情感需求强烈，容易得手。
　　公司化运作且组织严密
　　黑色产业链越发完整
　　记者在调查中发现，ldquo；杀猪盘rdquo；诈骗之所以能够成为电信诈骗ldquo；最高级rdquo；形态，是因为其公司化运作的独特模式以及近似于传销的严密组织，创造出一个规模庞大的黑色产业链。
　　负责承办ldquo；1middot；15rdquo；专案的重庆梁平区检察院检察官唐飞说，ldquo；杀猪盘rdquo；诈骗团伙一般采取ldquo；总公司rdquo；ldquo；分公司rdquo；的组织架构。ldquo；总公司rdquo；下设前台和后台，提供统一办公场地和食宿，租用和维护诈骗平台，负责财务和洗钱，制定严格管理制度并监督实施。ldquo；分公司rdquo；实行ldquo；业务rdquo；承包责任制，设置很多代理，再下设组长、小组长和组员，租用车辆统一上下班，通过老乡熟人之间的引荐和在网站发布信息广泛招募推广人员（即ldquo；键盘手rdquo；），直接实施诈骗。
　　其中前台作为综合部门负责日常运行，内设有窝点现场管理（负责团伙内纪律监督，各代理组作案开销）、司机、宿管、库管、护照签证和作案工具管理（负责手机电脑刷机、购买作案网络账号）、前台客服人员。后台分为技术和财务，其中技术负责诈骗网站日常维护更新；财务负责提供最新作案收款银行卡，与前台和各代理组每日对账，根据前台人员的要求让受害人在网站赢钱或输钱。
　　ldquo；4middot；29rdquo；专案主要嫌疑人ldquo；老邱rdquo；在某一诈骗团伙中担任代理，从2019年2月到年底，短短几个月时间ldquo；老邱rdquo；分赃50多万元，而该团伙中，像他所在团队一样的代理组有60多个。ldquo；老邱rdquo；说，公司制定了等级分明的考核管理制度，统一采取底薪加提成或无底薪提成的分配方式。业务组采取包干制，承担所有代理组员工的开销，分得诈骗收入的60，总公司负责公司运营和洗钱、管理，分得诈骗收入40。而普通员工第一个月底薪6000元，第二个月业绩达到3万元就能拿6000元底薪，否则底薪降为3000元，业绩超过3万元的部分才能有提成，3万至5万元提成5，5万至10万元提成6，10万至30万元提成9。小组长、组长按本组总业绩提成，扣除所有支出后剩余部分都归代理。
　　ldquo；杀猪盘rdquo；诈骗团伙非常注重对内部员工的人身控制和精神洗脑。公司员工的护照、身份证都由后台统一管理。
　　公司规定一个员工一个月只有半天假，如果有员工生病可以多请假，请假超过3天就扣除当月的满勤奖1000元。没有做到业绩的不但要扣钱，还要接受体罚，比如当众俯卧撑、上下蹲。连续几个月做不到业绩或严重违反公司纪律将被开除，开除时必须赔偿公司机票钱、伙食费、住宿费。
　　ldquo；1middot；15rdquo；专案嫌疑人ldquo；阿辉rdquo；说，在这样严苛的等级考核下，骗来的钱主要被老板和各级代理、管理层赚走了，底层ldquo；键盘手rdquo；往往赚不到什么钱，还要赔钱，人员流动频繁。为此，ldquo；杀猪盘rdquo；诈骗团伙借助传销发展下线的方式，来激励员工不断介绍自己人进来。每介绍一个人奖励3000元，介绍来的新人，其业绩的1也归介绍人所有，如果拉进来的人多了，可以直接自己成立小组甚至升职为代理。
　　产业链整体ldquo；出国rdquo；
　　ldquo；杀猪盘rdquo；呈现新特征
　　检察官发现，近年来ldquo；杀猪盘rdquo；电信诈骗呈现出上下游产业分工协同，与敲诈勒索、互联网新型等其他相融合；产业整体ldquo；出国rdquo；、诈骗团伙来源地开始辐射扩散等新动向、新特征，使得司法机关打击该类越发困难。
　　一是产业链上下游分工协同更加明显。ldquo；老邱rdquo；交代，除了传统的网站、诈骗、洗钱等分工，ldquo；杀猪盘rdquo；电信诈骗分工进一步细化。为了进一步提高诈骗精准度，诈骗分子开始和非法买卖个人信息形成上下游关系，大量买卖ldquo；猪仔rdquo；信息，首选那些有大额存款、曾经被诈骗过的人实施诈骗。这种人被称为ldquo；肥猪仔rdquo；，一条信息可以卖到50元，而一条普通信息只卖一毛钱。从广撒网到买卖个人信息精准诈骗，这种精准选择作案对象作案的方式更加可怕。
　　此外，在ldquo；杀猪盘rdquo；产业链上还延伸整合了ldquo；买卖交友账号rdquo；行业。ldquo；杀猪盘rdquo；诈骗需要大量经过ldquo；养号rdquo；包装的微信号、QQ号、陌陌号、探探号、抖音号等聊天软件的账号和密码，于是网上就有专人提供相应服务，用买卖的个人信息注册各类交友账号，按要求经过包装后在线出售。这样的微信号就有长期的朋友圈动态，欺骗性更强。
　　二是诈骗手段开始与敲诈勒索等其他手段相融合。针对男性受害人，诈骗分子将ldquo；杀猪盘rdquo；和裸聊敲诈勒索结合起来，建立所谓ldquo；恋爱rdquo；关系后提出裸聊要求，并录制受害人不雅视频，以曝光相关视频给其亲友为要挟，实施敲诈勒索。康飞说，此类ldquo；杀猪盘rdquo；诈骗，每起诈骗金额往往只有几千元，相比于动辄十几万、几十万的传统ldquo；杀猪盘rdquo；要小很多，但不需要长时间培养感情，得手率更高，而且受害人往往不会报警，成为当前ldquo；杀猪盘rdquo；诈骗集团新的作案手法。此外，ldquo；杀猪盘rdquo；诈骗分子在与女性受害人聊天时，也会刻意挑逗对方说一些私密的话，发一些暴露照片。除了刻意实施裸聊诈骗，也可以成为牵制受害人报警的底牌，不少受害人慑于有不雅照片或聊天记录在对方手上而选择破财消灾。
　　三是全线涌向东南亚，增加了打击难度。办案人员介绍，由于近年来国内对电信诈骗的打击力度不断加大，ldquo；杀猪盘rdquo；电信诈骗团伙已经全线涌向东南亚国家等境外地区，但仍主要针对国内开展诈骗。诈骗分子就是试图利用国家间法律体系不协调、认定标准不一致、协作沟通难等跨境执法难题来逃避打击。不过，近年来，我国不断加大与东南亚国家国际执法协作的力度，大大压缩了电信诈骗的生存空间。
　　四是诈骗团伙来源地开始辐射扩散。据任志刚介绍，由于ldquo；杀猪盘rdquo；主要采取传销式发展下线，不断补充ldquo；键盘手rdquo；，所以团伙成员地域分布相对集中。但从近期破获的这些大案来看，团伙已开始向其他地区扩散。
　　加强国际执法合作
　　提高防范意识
　　为提高ldquo；杀猪盘rdquo；的破案效率和打击力度，我国正不断加强与别国的跨境执法协作。此外，办案人员认为，个人也应提高自身防范意识，克服一夜暴富心理，坚决对网络说ldquo；不rdquo；，避免成为下一头被宰ldquo；肥猪rdquo；。
　　针对ldquo；杀猪盘rdquo；电信诈骗呈现的新特征，近年来我国通过开展ldquo；云剑rdquo；行动、ldquo；长城rdquo；行动等各类打击行动，不断提升对ldquo；杀猪盘rdquo；等网络电信诈骗活动的打击力度，并持续加强与东南亚相关国家的警务执法合作，捣毁了一大批境外诈骗窝点，跨境抓捕了大批ldquo；杀猪盘rdquo；诈骗分子。仅ldquo；4middot；29rdquo；ldquo；6middot；20rdquo；ldquo；1middot；15rdquo；等系列ldquo；杀猪盘rdquo；特大电信诈骗案中，就有500多名隐匿国外的嫌疑人被押解回国，有效打击了诈骗分子的嚣张气焰。
　　与此同时，国家网信、公安等部门也在加强对互联网企业规范化运作的要求和监管，推动各类交友、相亲平台加大自身安全建设和自我监督，推动互联网企业建立完善反诈骗平台和机制。
　　在国家加强打击力度的同时，任志刚、唐飞等办案人员认为，普通人提高自身防范意识也是避免遭遇ldquo；杀猪盘rdquo；诈骗的重要一环。
　　唐飞说，网络交友须谨慎，要强化防范心理，不要透露自己的个人信息，务必认真核实对方身份，保持头脑清醒，不要轻易投入感情和交付钱财，对网络生活应有健康心态，不过分依赖、相信网络。ldquo；1middot；15rdquo；专案中，不少被害人往往对自己的工作、情感、生活等不如意，缺乏良性的社交圈子和社会活动，缺乏正能量，而将自己寄托于网络社交平台，以此麻痹自己，希望得到他人的关注和情感上的慰藉，从而给了分子可乘之机。
　　其次，要克服一夜暴富心理。任志刚说，切不可轻信所谓ldquo；内幕消息rdquo；ldquo；稳赚不赔rdquo；等说法，从而进行投资、参与活动，不要被诱饵的ldquo；甜头rdquo；所迷惑而陷入骗局。不少受害人都有发财梦、贪图小利和不劳而获的心理；部分被害人起初在充值之前还持疑惑的态度，但当尝到被设计好的连续几次小赚的甜头后，心里基本处于不设防状态。
　　再次，还应高度警惕网络转账、在线理财等宣传炒作，坚决对网络说ldquo；不rdquo；。发现有上当受骗的可能时，一旦对方要求提供银行账户、有ldquo；稳赚不赔rdquo；的盈利项目，并要求转账等行为时，要留存好证据，并及时报警。